5 Investitionen Sie Can039t Halten in einem IRAQualified Plan Für Millionen von Amerikanern, die Freiheit von Selbst-Regie angeboten. Traditionellen und Roth IRAs kann sehr ansprechend sein. Diese Konten beschränken sich nicht auf die enge Auswahl an Investitionen, die typischerweise innerhalb von Arbeitgeber-geförderten Altersvorsorgeplänen wie 401 (k) oder 403 (b) Plänen angeboten werden. Fast jede Art von Investitionen ist zulässig in einem IRA einschließlich Aktien, Anleihen, Investmentfonds, Annuitäten. Investment Investment Trusts (UITs), Exchange Traded Funds (ETFs) und sogar Immobilien. Selbst qualifizierte Pläne sind erlaubt, die meisten jede Art von Sicherheit als gut zu halten, obwohl Investmentfonds, Annuitäten und Unternehmensbestand in der Regel die drei primären Fahrzeuge in diesen Plänen aus verschiedenen Gründen verwendet werden. Aber es gibt ein paar Beschränkungen für die Arten von Investitionen, die innerhalb von Ruhestand Konten gehalten werden kann dieser Artikel untersucht die Liste der unzulässigen Investitionen Alternativen, die nicht in einem steuerbegünstigten Ruhestand Konto untergebracht werden können. TUTORIAL: 401 (k) Und qualifizierte Pläne Verbotene Investitionen Die Liste der Anlageinstrumente, die nicht in einer IRA oder einem qualifizierten Plan untergebracht werden können, darf nicht mit der Liste der verbotenen Transaktionen verwechselt werden, die mit diesen Konten nicht möglich sind Eine IRA. Auf die Frage nach den Arten von Investitionen, die innerhalb IRAs und andere Altersvorsorgepläne verwendet werden können, werden die meisten Lehrer und Experten in Ruhestandspläne einfach Liste der unzulässigen Fahrzeugen und fügen Sie dann die Vorbehalte, dass alles andere unter der Sonne zulässig ist. (Erfahren Sie mehr bei der Vermeidung verbotener Transaktionen in Ihrer IRA) Die Liste der Investitionen, die nicht in IRAs und anderen Altersvorsorgeplänen verwendet werden können, wird wie folgt aufgeschlüsselt: Lebensversicherung Grundsätzlich darf kein Lebensversicherungsvertrag als IRA oder qualifizierten Plan, oder in einem solchen Konto oder Plan untergebracht werden. Dies umfasst die gesamte Lebensdauer, allgemeine, befristete und variable Politik von jeder Menge für IRAs, SEP und SIMPLE Pläne. Qualifizierte Pläne enthalten eine Ausnahme von dieser Regel, die als Nebenleistungsregel bezeichnet wird. Diese Regel besagt, dass qualifizierte Pläne eine kleine Lebensversicherung für einen bestimmten Planteilnehmer erwerben dürfen. Da jedoch der primäre Zweck des Plans darin besteht, Altersversorgungssysteme bereitzustellen, muss die Höhe der Todesfallleistung im Verhältnis zum Plansaldo als beiläufig gelten. Die Art der Prüfung, die die IRS verwendet, um diesen Betrag zu bestimmen, hängt von der Art der Versicherung, die im Plan gekauft wird. Beitragsorientierte Pläne, die die gesamte Lebensversicherung abschließen, müssen den 50 Test erfüllen, der vorsieht, dass die im Plan pro Mitarbeiter erworbene Prämie nicht mehr als 50 des Gesamtbeitrags des Arbeitgebers (zuzüglich etwaiger Verzugsentschädigungen) auf jedes Mitarbeiterkonto überschreiten darf. Für Begriff und universelle Politik, ist die Grenze 25 der Arbeitgeberbeiträge, plus Verwirkung. (Interessiert an nicht-traditionellen Anlagen Vergewissern Sie sich, dass Sie die Regeln befolgen, um verbotene Transaktionen zu vermeiden, siehe IRA Assets und alternative Anlagen.) Arten von Derivatpositionen Jede Art von Derivatgeschäften, die unbegrenztes oder unbestimmtes Risiko aufweisen, wie z . Ist von der IRS verboten. Viele IRA-Verwalter untersagen jedoch die Verwendung jeglicher Art von Derivatgeschäften innerhalb ihrer Konten, mit Ausnahme des abgedeckten Call-Schreibens. Dies liegt daran, IRAs sind entworfen, um die Ruhestands-Sicherheit bieten, so dass die Verwendung von spekulativen Instrumenten wie Derivaten ist oft nicht zulässig. Diejenigen, die Futures - oder Optionskontrakte in ihren IRAs handeln wollen, sollten auf liberalere Depotbanken achten, die den Einsatz anderer alternativer Anlagen ermöglichen. Wie Hedgefonds oder Öl - und Gas-Leasingverhältnisse. Aber die meisten Custodians der großen Bank-, Broker-und Versicherungs-gesponsert IRAs wird dies nicht tun. (Für weitere Informationen zu diesem erweiterten Thema, lesen Sie in den Grundlagen der abgedeckten Anrufe.) AntiquesCollectibles Ein IRA Besitzer, der eine Sammlerstücke oder Antiquitäten wert Tausende von Dollar entdeckt Auf Verkauf an einer Garage Verkauf wird nicht in der Lage sein, die Steuer auf den Gewinn aus dem Verkauf dieses Vermögenswertes innerhalb einer IRA oder andere Altersvorsorge zu schützen. Stempel, Möbel, Porzellan, antikes Besteck, Baseballkarten, Comics, Kunstwerke, Edelsteine und Schmuck, feiner Wein, elektrische Züge und anderes Spielzeug können unter keinen Umständen in diesen Konten gehalten werden. Immobilien Im Gegensatz zu dem, was viele glauben, ist es möglich, Immobilien direkt in einer IRA zu halten. Allerdings kann der IRA Eigentümer nicht direkt von der Immobilie in irgendeinem Sinne profitieren, wie durch Erhalt von Mieteinnahmen oder Leben auf dem Grundstück. Es ist daher nicht möglich, ein Haus mit IRA oder Rentenplan Geld zu kaufen. Viele IRA-Verwalter können das direkte Eigentum an Immobilien oder Öl - und Gasinteressen nicht erleichtern, und jene, die oft jahrelange Verwaltungsgebühren erheben, die viel höher als normal sind. Münzen Wie bei allen anderen Arten von Sammlerstücken sind die meisten Münzen aus Gold oder irgendeinem anderen Edelmetall mit mehreren Ausnahmen verboten, zum Beispiel: American Eagle Münzen (Proof und Non (Unbeweisbar) American Gold Buffalo Münzen (unbeweisbar) American Silver Eagle (Proof und nicht-proof) Austrian Gold Philharmonics Münzen Canadian Maple Leaf Münzen Um in einer IRA gehalten zu werden, müssen Münzen sehr rein in ihrem Mineral sein Inhalt und nicht als Sammler Münze gesehen. Krugerrands und die alten Double Eagle Goldmünzen sind verboten, weil sie diesen Standard nicht erfüllen. Aber Goldmünzen, die der IRS bestimmt, mehr tatsächlichen Währungswert als Sammelwert zu haben, ist zulässig. Die Bottom Line Die Liste der Investitionen, die nicht in IRAs und anderen Altersvorsorgepläne gehalten werden kann, ist winzig im Vergleich zu dem riesigen Sortiment von Fahrzeugen, die verwendet werden können. Allerdings ist es nützlich zu wissen, was nicht in diesen Konten in einigen Fällen gehalten werden kann. Für weitere Informationen über unzulässige Investitionen in IRAs oder andere Altersvorsorge, konsultieren Sie Ihren Ruhestand oder Finanzberater. (Erlernen Sie, wie man mit dem Steuermann arbeitet, um zu vermeiden, gehackt zu erhalten, wenn Sie Ihre Pläne umwandeln, sehen Sie, wie IRA Beiträge Ihre Affekte beeinflussen.) Handel innerhalb einer IRA DannyUpshaw Geschrieben am 042708 am 04:40 PM Im das Erwägen schließlich Rolling meines Ruhestands in TK und Es selbst zu verwalten. Ive getan einige Forschung, und heres, was ich fand, pro Chicago Board of Exchange. Ich setzte einige der interessanteren Sätze fett. Vielleicht möchten Sie bis zum letzten Absatz oder zwei von diesem Stück überspringen, um die interessantesten Bits zu bekommen. Ich gebe meine Gedanken am Boden. Überblick über Rechts - und Rechnungslegungsfragen Die IRAs bestehen aus Vermögensgegenständen, die entweder von der Einzelperson zur IRA beigetragen oder aus einem vom Arbeitgeber geförderten Pensionsplan verteilt wurden. IRAs nehmen zwei Formen an: trusteed oder custodial. Trusteed IRAs haben einen Treuhänder, wie eine Bank, die die Vermögenswerte hält. Viele IRAs mit Treuhändern erlauben dem Treuhänder, die Vermögenswerte der IRA zu verwalten und zu investieren. Andere treuhänderische IRAs erlauben dem IRA-Eigentümer zu leiten, wie der Treuhänder die IRA Vermögenswerte zu investieren. In beiden Fällen unterliegt der Treuhänder bestimmten treuhänderischen Verantwortungsregeln des Staates, in dem sich der IRA-Treuhänder befindet. Die andere Art der IRA ist ein Depotkonto. Die meisten Maklerfirmen, wie auch viele andere Finanzinstitute, bieten selbstverwaltete IRAs an. Da es keinen Treuhänder des Kontos, ist der Eigentümer vollständig verantwortlich für Investitionsentscheidungen und Staatsrecht treuhänderische Verbindlichkeiten nicht aus der Verwaltung des Kontos entstehen. B. Keogh-Pläne, die Mitarbeiter umfassen Keogh-Pläne bestehen auch aus Vermögenswerten, die entweder durch den Einzelnen zum Plan beigesteuert wurden oder aus einem Arbeitgeber-geförderten Ruhestand verteilt wurden. Allerdings unterliegen die Keogh-Pläne erheblich höheren Beitragsgrenzen, die im Allgemeinen für Arbeitgeber-geförderte Altersvorsorgepläne gelten. Keogh-Pläne, die sowohl Mitarbeiter als auch Eigentümer abdecken, unterliegen den treuhänderischen Verantwortungsregeln des Empireee Retirement Income Security Act von 1974 (ERISA). Die ERISA verpflichtet sich, die Vermögenswerte, die für die Anlage von Vorsorgevermögen verantwortlich sind, zu verpflichten, Investitionen sorgfältig und im ausschließlichen Interesse der Planteilnehmer vorzunehmen. Das Department of Labor hat informell angegeben, dass die Verwendung von Derivaten, einschließlich börsennotierter Optionen, bei Investitionen im Ruhestand angemessen sein kann, erfordert aber im Allgemeinen ein höheres Maß an Fachwissen und Analyse als herkömmliche Anlagen. Das Department of Labor hat Vorschriften erlassen, die es erlauben, das Treuhandrisiko in Plänen, in denen die Investitionen von den Teilnehmern selbst gesteuert werden, stark zu reduzieren. Aufgrund der Beschränkungen dieses Schutzes und der Komplexität der Regeln wird dieser Ansatz jedoch selten als ein Weg für den Handel mit Optionsrechten angesehen. Infolgedessen, während Optionen in den Anlagestrategien von Plänen, die der ERISA unterliegen, verwendet werden, sind sie in der Regel auf die konservativsten Ansätze wie den Verkauf von abgedeckten Call-Optionen beschränkt. C. Keogh-Pläne, die nur Eigentümer besitzen Keogh Pläne, die keine Mitarbeiter decken (dh nur die Eigentümer abdecken) unterliegen nicht der ERISA und ihren Treuhänder-Standards. Trusteed Keogh Pläne, wie trusteed IRAs, unterliegen Staatsvertrauensgesetze. Allerdings können Keogh-Pläne, die nur Eigentümer abdecken, ein Depotkonto anstelle eines Vertrages verwenden, und daher sollten staatliche Treuhandgesetze nicht gelten. D. Steuerliche Erwägungen 1. Allgemeine Steuerregeln Gewinne und andere Erträge, die innerhalb eines IRA oder Keogh Plan generiert werden, sind in der Regel nicht steuerpflichtig. Ebenso sind Verluste nicht steuerlich absetzbar. Der Eigentümer oder der Begünstigte wird bei ordentlichen Ertragsteuersätzen besteuert, wenn die Vermögenswerte des Kontos oder Plans verteilt werden. In der Regel sind Abhebungen vor dem Besitzer oder Begünstigten im Alter von 59-12 Jahren unterliegen einer 10 Verbrauchsteuerstrafe. Ausschüttungen müssen im Alter von 70-12 Jahren beginnen oder Verbrauchsteuerstrafen gelten. Eine neue Art von IRA, die so genannte Roth IRA ist erstmals im Jahr 1998. Wie eine traditionelle IRA sind Gewinne und Verluste in einem Roth IRA nicht steuerpflichtig. Jedoch, im Gegensatz zu einer traditionellen IRA, Beiträge zu einem Roth IRA sind nicht abzugsfähig, während die Ausschüttungen von Roth IRAs nicht steuerpflichtig sind. Darüber hinaus sind Roth IRAs nicht unter die Regel, die Verteilung benötigt, um im Alter von 70-12 beginnen. Beträge aus anderen IRAs und qualifizierte Pläne können auf eine Roth IRA übertragen werden, dies führt jedoch zu einer Steuer auf die übertragenen Beträge. Jährliche Beiträge zu Roth IRAs sind auf die Beträge begrenzt, die zu einer traditionellen IRA beitragen und abgezogen werden könnten. Eine Einzelpersonen Fähigkeit, Beiträge zu einem Roth IRA zu leisten oder eine traditionelle IRA in eine Roth IRA umzuwandeln, ist nicht erlaubt, wenn die Personen, die das Bruttoeinkommen überschritten haben, bestimmte Grenzen überschreiten. Eine weitere neue Art von IRA, die so genannte "IRA", steht erstmals 1998 zur Verfügung. Solange eine Person, die ein jährlich angepasstes Bruttoeinkommen überschreitet, nicht mehr als 150.000 Joint Filers (95.000 für Einzelfilter) übersteigt, kann die Person einen nicht abzugsfähigen Beitrag leisten Von bis zu 500 pro Kind pro Jahr zu einer pädagogischen IRA. Das Einkommen auf die Beiträge wird steuerfrei verteilt werden, wenn sie verwendet werden, um die Empfänger der post-sekundären Bildungskosten zu zahlen. Bestimmte kleine Unternehmen können eine so genannte SIMPLE IRA. Ein Angestellter, der an einem SIMPLE IRA teilnimmt, kann bis zu 6.000 Euro pro Jahr an die IRA leisten, die vom Arbeitgeber für einen maximalen Beitrag von 12.000 im Auftrag des Mitarbeiters an die SIMPLE IRA abgestimmt werden kann. Die Beiträge sind von den steuerpflichtigen Einkünften ausgeschlossen. Wie traditionelle IRAs werden Verteilungen von einem SIMPLE IRA steuerpflichtig sein. 2. Verbotene Transaktionsregeln IRAs und Keogh-Pläne unterliegen den im Internal Revenue Code verbotenen Transaktionsregeln, die auch für andere qualifizierte Altersvorsorgepläne gelten. Diese Regeln verbieten in der Regel einem Eigentümer oder Begünstigten, die Vermögenswerte des Kontos oder Plans für andere Zwecke als die Investition zu Gunsten des Eigentümers oder Begünstigten zu verwenden. (Zum Beispiel können die Vermögenswerte nicht vom Eigentümer ausgeliehen oder bei der Eigentümergesellschaft angelegt werden.) Ebenso können Transaktionen zwischen dem Konto oder dem Plan und einer disqualifizierten Person (einschließlich des Eigentümers, der Eigentumer und der Familienangehörigen) zu Steuerstrafen führen Und potenziellen Verlust der besonderen Besteuerung des Kontos oder Plans. Der Kauf und Verkauf von Optionen auf dem freien Markt sind nicht verboten. Allerdings verbietet Internal Revenue Code verboten Transaktionsregeln der IRA oder Keogh Plan Kontoinhaber aus Darlehen Geld auf das Konto. Ebenso kann der Inhaber nicht garantieren die Kreditaufnahme durch das Konto oder decken seine Verluste. Darüber hinaus beschränken jährliche Beitragsgrenzen neue Geld, die auf ein Konto gesetzt werden können. Daher sollte jede Optionsstrategie, die zu Verlusten führen könnte, die nicht mit Bargeld oder durch den Verkauf von liquiden Wertpapieren, die vom Konto gehalten werden, oder durch Beträge, die innerhalb der zulässigen Niveaus dazugezahlt werden können, strikt vermieden werden. Andernfalls würde es nicht möglich sein, Kontoverluste zu erfassen, ohne eine verbotene Transaktion zu begehen oder einen Beitrag zu dem Konto zu leisten, die beide zu ungünstigen steuerlichen Konsequenzen führen, einschließlich des Potenzials der Steuerstrafen. Für den Fall, dass ein IRA - oder ein Keogh-Plan-Kontoinhaber die Strategie des Schreibens von Anrufen auf eine Barausgleichsindexoption verfolgte, wie zum Beispiel das Schreiben eines Anrufs auf der Basis des Dow Jones Industrial Averagesm (Tickersymbol DJX) und dem Internen Revenue Code Ist nicht der Ansicht, dass die Abwicklung des Kontos eine Aufteilung oder Rücknahme ist. Wie oben erwähnt, sollte der IRA - oder der Keogh-Plan diese Strategie jedoch strikt vermeiden, wenn das Konto nicht über ausreichende liquide oder flüssige Wertpapiere verfügt, um etwaige Verluste zu decken, oder es wird verhindert, dass der Empfänger aufgrund der jährlichen Beitragsgrenzen zusätzliche Gelder auf das Konto leistet. E. IRA oder Keogh Plan Einkommen unterliegen Steuer IRAs und Keogh Pläne unterliegen der Einkommensteuer, wenn sie Erträge, die als Ergebnis aus der Führung eines Unternehmens oder von Leveraged Investitionen wie Mieten aus Hypotheken-Immobilien sind. Die IRS hat informell festgestellt, dass Erträge aus dem Kauf und Verkauf von Optionen Kapitalerträge sind, die nicht diesen Steuern unterliegen. Obwohl viele Arten von Optionsgeschäften eine Marge erfordern, um das Maklerunternehmen vor Verlusten zu schützen, hat das IRS entschieden, dass die normale Margennutzung im Zusammenhang mit dem Handel von Optionen nicht zu einem steuerpflichtigen Einkommen für eine IRA führt. Anders als bei Margin-Käufen von Aktien, bei denen der Kaufpreis der Aktie aus dem Broker ausgeliehen wird und die Bargeld oder flüssige Wertpapiere als Sicherheit für dieses Darlehen hinterlegt werden, schützt eine Margin-Einzahlung im Zusammenhang mit bestimmten Optionsgeschäften den Broker vor Verlusten, jedoch nicht Kreditaufnahme des Maklers. Solange der Kaufpreis für eine Option bis zum Abrechnungsdatum vollständig gezahlt wird und solange die geforderten Margin-Einlagen innerhalb der festgelegten Zeitspanne abgewickelt werden, erfolgt keine Kreditaufnahme an der Transaktion und somit keine schuldenfinanzierten Erträge . Wenn jedoch ein Käufer einer Option nicht für die Option am Abrechnungstermin bezahlt oder ein Verkäufer einer Option keine erforderliche Marginzahlung leistet und der Makler den Kredit auf die Abwicklung oder Marginzahlung verlängert, würde dies ein schuldenfinanziertes Einkommen darstellen . Für den Fall, dass ein IRA - oder ein Keogh-Plan nicht über ausreichende Barmittel für eine Options - oder Marginzahlung verfügt, müssen entweder die Optionen selbst oder andere Vermögenswerte liquidiert werden, um eine Kreditausdehnung zu vermeiden. Das Vorstehende ist nur als allgemeine Informationen vorgesehen und sollte nicht als endgültige Rechts - oder Rechnungslegung herangezogen werden. Ein IRA - oder ein Keogh-Plan, der die Verwendung von Optionen als Teil einer Anlagestrategie in Erwägung zieht, sollte seinen eigenen Rat und Buchhalter konsultieren, bevor er eine endgültige Entscheidung in Bezug auf ein solches Programm trifft. Ok, jetzt für meine Gedanken. Also, von dem, was ich sammeln kann, in einem IRA kann ein Händler Put kaufen und verkaufen abgedeckt Anrufe, aber heshe kann nicht auf Marge Handel. Grundsätzlich Verkauf von abgedeckten Anrufe aus meinem Ruhestand Konto wäre ein einfacher Weg, um etwas gutes Geld abholen. Nehmen wir RIMM zum Beispiel (pro EnglishTeachs Vorschlag). Grundsätzlich können sagen, ich habe meine IRA in TradeKing und kaufte 200 Aktien von RIM. Nun, die 30 Tage knapp aus dem Geld Optionen gehen in der Regel von 380-600. Ich könnte leicht machen 800-1200 (konservative Schätzungen) im Monat nur verkauft abgedeckt Anrufe. Diese Strategie würde leicht machen meinen Ruhestand mehr wert. Ja, es könnte ein wenig riskanter sein, aber wie ich schon in meinem vorherigen Blog erwähnt habe. Seine nicht wie es war sehr gut überhaupt. Unter der Annahme, dass ich nur abgedeckte Anrufe verkaufte und ausreichend gut diversifizierte, konnte ich im Laufe eines Jahres leicht eine 20-30-Rendite erzielen. Wenn ich nur RIMM als Beispiel betrachtete, wenn ich 25.000 nahm und in RIMM steckte und abgedeckte Anrufe für diese 200 Aktien für jeden Monat für ein ganzes Jahr verkaufte, sehen wir, was passieren würde. Konservative Schätzung: 375 x 2 Anrufe pro Monat x 12 Monate 750x12 9,000 Das wäre eine 27-30 Rendite für meine 25.000 Investitionen. Und das ist die konservative Schätzung. Ich stützte meine Anrufoption 20 Tage lang auf den aktuellen 120 Aktienkurs. Mit 30 Tagen, youd wahrscheinlich auf näher an 450 oder mehr für einen Anruf suchen. - Jetzt sind RIMM Handel mit einem höheren PE-Verhältnis, als würde ich fühlen übermäßig bequem Dumping, dass viel Geld in, aber immer noch, ich glaube, Ive mein Punkt. Nun, die Frage ist, tut TK zusätzliche Beschränkungen für den Handel in einer IRA-Meinungen Vielleicht einige von euch Jungs bereits wusste, dass dieses Zeug, aber es war neu für mich. Bin ich falsch mit einer meiner Logik Redigiert von DannyUpshaw bei 090311 um 07.17 Uhr Thats ziemlich viel meine Strategie für meine IRA. Die Margin Anforderung kommt ins Spiel bei dem Versuch, die Aktien schnell - dh mit Verkauf Erlöse zu kaufen Aktien, die Sie innerhalb von drei Werktagen zu verkaufen. Scheint nicht zu Ihrem Handelsmodell zu bedrohen. Anders als das, und die IRS-Grenzen auf Verteilungen (siehe Publikation 590, irs. gov), behandelt TK sie wie jedes andere Konto. Sie stellten fest, es hatte Risiken in meiner Erfahrung diese enthalten Kapitalerhaltung (OTM abgedeckten Anrufe nur einen Teil Ihrer Verluste, wenn Ihr Bestand fällt) und stellen Sie sicher, dass Sie bei Ihrer Strategie (mit dem Geld durch den Verkauf von Anrufe, um spekulative Anrufe kaufen können, Oft scheinen wie SUCH eine gute Idee.). Risiko 1 kann durch den Kauf von Unternehmen, die Sie zuversichtlich sind, auf lange Sicht minimiert werden, wie Sie es mit jeder anderen Aktie (vor allem schön, wenn sie moderate Dividenden bieten). Die Stabilität eines Unternehmens ist ein Nachteil beim Verkauf von Anrufen, da Sie eine niedrigere Zeitprämie zu bekommen, aber es scheint eine Reihe von gesunden Unternehmen zu gesunden Preisen, für die Ihre Handels-Modell dreht eine 15 jährliche Rendite. Nicht zu schäbig. Risiko 2, gut, youre auf eigene Faust für die eine. Einige sagen, das ist der Weg zu gehen, mit zwei Konten eine IRA w Marge und eine besteuerte Marge. Dank für die Buchung, wird Buchmarke. PEACEOptionsHouse Roth IRA Review Wenn Sie sich für den Handel Optionen in Ihrem Roth IRA interessiert sind, achten Sie auf diese Bewertung. OptionsHouse ist eine der führenden Optionen Handelsfirmen, die Ihnen erlaubt, eine Roth IRA mit ihnen zu halten. Lets graben, warum OptionsHouse ist ein großartiger Ort, um Ihre Roth IRA halten. OptionsHouse wurde für Options-Trader gebaut Das Unternehmen wurde mit dem spezifischen Zielmarkt der Options-Trader gegründet. Sie dont sogar Markt die Fähigkeit, in Investmentfonds zu investieren. Ihr Handel muss sich auf Optionskontrakte und Aktien für OptionsHouse konzentrieren, um Sie zu profitieren. OptionsHouse wurde von Options Traders gebaut Stellen Sie sich vor, wenn einer der größten professionellen Optionen Handelshäuser in der Welt beschlossen, eine Retail-Handelsplattform basierend auf ihrer Erfahrung von der Wall Street zu bauen. Würden Sie erwarten, dass das Beste aus dieser Plattform Das ist im Wesentlichen, was Sie mit OptionsHouse bekommen. Wie gut ist die Handelsplattform Das Unternehmen wurde als die 1 Firma für Optionen Trader von Barrons eingestuft und erhielt ein Rating von 4,5 Sternen von 5 im Jahr 2011. Investitionsoptionen Wie bereits erwähnt, müssen Sie in zwei Arten von Trading zu OptionsHouse verwenden interessiert sein . Optionskontrakte und Aktien. Diese Investitionen erfordern mehr Wissen über Investitionen und sind riskanter als ein Index-Investmentfonds. Wir empfehlen Ihnen, OptionenHouses virtuellen Handel auszuprobieren, bevor Sie mit zwei Füßen springen. Sobald Sie sich wohl fühlen, beginnen mit einer kleinen Menge an Geld und absolut sicher zu begrenzen Bestellungen über und unterhalb Ihrer Positionen, so dass Sie nicht pleite gehen, wenn ein Handel geht schlecht. Gebühren und Vertragsraten Mit einem Nischenproduktfokus können Sie höhere Provisionen erwarten, aber das ist einfach nicht der Fall mit OptionsHouse. Stock Trades: Ihre Aktien Trades kostet Sie nur 4,75 pro Handel. Das ist praktisch unschlagbar im Vergleich zu anderen Maklerfirmen. Optionskontrakte: Bei Optionen haben Sie zwei Arten von Provisionen. Sie können 5 Verträge für 5 Handelskosten (plus 1 a für jeden Vertrag über 5) oder einfach zahlen 8,50 pro Handel plus 0,15 pro Vertrag erhalten. Dies funktioniert, wo, wenn Sie handeln bis zu 10 Verträge, zahlen Sie nur 10. Über 10 Verträge macht es sinnvoller, die etwas höhere Handelsgebühr mit der niedrigeren Vertragskosten zu zahlen. Gegenseitige Fonds: Das Unternehmen wird Ihnen eine 9,95 Gebühr zu buysell Aktien in einem Investmentfonds. Kann ich Handel Optionen in einem Roth IRA Mit OptionsHouse können Sie die folgenden innerhalb eines Roth IRA: kaufen und verkaufen Aktien in Investmentfonds investieren (obwohl dies nicht stark beworben wird) kaufen Call-und Put-Optionen verkaufen abgedeckt Anrufe verkaufen Cash-gesicherten Puts Vor-und Nachteile von Investitionen mit OptionsHouse Wenn Sie Optionen möchten, wurde die Plattform für Ihren Erfolg konzipiert. Wenn Sie preiswerte Aktienhandel wollen, haben Sie sie gefunden. Wenn Sie eine mobile Plattform für Optionshandel wollen, hat OptionsHouse es. Wenn Sie einen kleinen Prozentsatz Ihres Portfolios verwenden möchten, um in Optionen zu spielen, ist dies ein schöner Ort, um es zu tun. Wenn Sie in Investmentfonds investieren wollen, können Sie, aber die Plattform wurde nicht dafür gebaut. Sie erhalten nicht die eingehende Forschung, die Sie an anderen Maklern finden. Wenn Sie über die Risiken des Optionshandels nicht informiert sind, sollten Sie zuerst erzogen werden. Es gibt eine 20 Gebühr, um Ihre Roth IRA zu schließen. Worauf warten Sie noch heute?
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